太平基金管理有限公司

投资者个人信息保护政策

本《投资者个人信息保护政策》（以下简称“本政策”）适用于太平基金管理有限公司（以下简称“太平基金”或“我们”）通过太平基金平台（本政策所称“太平基金服务平台”系指：我们运营的服务平台，包括但不限于网页、公众号、客户端以及其他功能页面等）提供的资产管理服务及其他延伸功能或服务（以下简称“太平基金服务”）。

我们深知保护投资者或用户（以下简称“您”）个人信息及隐私的重要性。在您使用太平基金服务时，为履行法定义务，为了向您提供服务所必需，或为了向您提供更优的服务、体验以及保障您的账户安全，我们会处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等）您的个人信息。通过本政策，您可以了解我们将如何处理您的个人信息、您的各项权利及如何行使您的权利。

【特别提示】

请您在使用我们服务前，仔细阅读本政策，确保对本政策内容尤其是采用粗体表示的重点内容的含义及相应法律后果已全部知晓并充分理解。

若您在本政策展示页面点击“同意”按键（或相同意思表示的按键），即视为您同意本政策，并授权我们按照本政策处理您的相关信息。若您不同意或不理解本政策的部分或全部内容，您可立即停止使用太平基金服务，并通过本指引第十一部分列明的联系方式与我们联系。

需要注意的是，本政策所有条款的标题仅为阅读方便，本身并无实际涵义，不能作为本政策涵义解释的依据。

本政策将帮助您了解以下内容：

一、本政策项下的相关定义

二、您的权利及如何行使权利

三、我们如何收集个人信息

四、我们如何存储和保护个人信息

五、我们如何使用个人信息

六、我们如何对外提供信息

七、无需征得您的同意处理个人信息的情形

八、本政策的例外

九、未成年人个人信息保护

十、本政策的修订及变更

十一、如何联系我们

一、本政策项下的相关定义

1、个人信息系指，以电子或其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。个人信息包括姓名、性别、国籍、籍贯、出生日期、身份证明文件种类和号码、证件有效期限、个人生物识别信息、通信通讯联系方式、住所地或经常居住地或工作单位地址、家庭信息、职业信息、账户信息、财产信息等。

2、个人敏感信息系指，一旦泄露、非法提供或滥用可能危害相关自然人的人身和财产安全，亦容易导致个人名誉、身心健康受到损害或歧视性待遇等的个人信息。个人敏感信息主要包括：身份证明文件号码、个人生物识别信息、银行账号、征信信息、财产信息、交易信息等。

二、您的权利及如何行使权利

在您使用太平基金服务期间，您可以通过本政策第十一部分所述的联系方式联系我们，并提出您个人信息的查阅、复制、更正、补充、删除等各项权利的请求。

（一）查阅、复制、更正或补充您的个人信息

除法律法规另有规定外，您可以通过太平基金官方网站（www.taipingfund.com.cn）登录账户，或通过微信搜索“太平基金”公众号登陆微信交易端，查阅您的身份信息、账户信息。如果您需要更详细的清单，您可以联系我司提出您的具体要求。

当您的个人信息发生变化且需要更正时，您有权通过我们直销柜台、“太平基金”微信公众号、太平基金官网等渠道修改您的个人信息，或进行相关的隐私、安全设置，您也可通过太平基金官网登录账户后，在“我的”页面中管理您的详细个人信息及绑定的银行卡；如遇您无法自行更正的信息，您可以通过本政策第十一部分联系方式联系我们进行更正，但出于安全性和身份识别的考虑或根据法律法规的强制规定，您可能无法修改注册时提供的初始注册信息。

如您的个人信息错误或发生变更，可能会影响我们向您提供相关的服务，或影响您的正常交易，以及发生依据法律法规政策要求应及时更正的情况，因此需要您及时自行更正或联系我们进行更正，否则一切后果我们不予承担。

（二）删除您的个人信息

除法律法规另有规定外，在以下情形中我们将主动删除您的个人信息，您也可以联系我们，申请删除您的个人信息：

1、我们对您的个人信息的处理目的已实现、无法实现或者为实现处理目的不再必要；

2、我们停止提供服务，或者保存期限已届满；

3、您撤回此前向我们做出的同意；

4、我们违反法律、行政法规或与您的约定处理您的个人信息；

5、法律、行政法规规定的其他应当删除个人信息的情形。

由于法律法规规定的存储期限未届满，或者删除从技术上难以实现的，我们可能无法立即从系统中删除相应的信息，此时我们将对您的个人信息停止除存储和采取必要的安全保护措施之外的处理。

（三）撤回或改变您的同意

1、对于我们基于您的同意而进行的个人信息处理活动，您可以联系我们要求撤回部分或全部同意。

2、尽管有上述约定，但我们为履行法律法规规定的义务所必需的部分个人信息，您的撤回同意的请求可能无法被响应：

（1）与国家安全、国防安全有关的；

（2）与公共安全、公共卫生、重大公共利益有关的；

（3）与犯罪侦查、审判、执行判决等有关的；

（4）有充分证据表明您存在主观恶意或滥用权利的；

（5）响应您的请求将导致其他个人或组织的合法权益受到损害的;

（6）涉及商业秘密的。

3、当您撤回部分或全部同意后，我们无法继续为您提供您所撤回同意对应的服务，也将不再处理您相应的个人信息。但您撤回同意的决定，不会影响撤回前基于您的同意我们已进行的个人信息处理活动。

（四）注销账户

您需要终止使用我们提供的服务时，可通过客服热线(400-028-8699或021-61560999)咨询太平基金账户销户业务办理流程。需人工处理的，我们在受理之日起10个工作日内完成核查和处理。

（五）响应您的请求

为了您的账户和个人信息的安全，您向我们提出查阅、复制、更正、补充、删除、转移等权利请求时，我们可能会要求先验证您的身份，需要您提供您的姓名、身份证件号码、联系方式以及具体请求内容等材料，然后我们才能处理您的请求。对于您合理的请求，我们原则上不收取费用，但对多次重复、超出合理限度的请求，我们将视情况收取一定成本费用。

三、我们如何收集您的个人信息

当您使用我们的服务时，我们会基于不同情形，并按照如下方式收集您在使用服务时或为了使用服务，您主动提供或者因为使用该等服务而产生的信息，用以履行法定义务、向您提供服务以及保障您的账户安全：

（一）为履行法定职责或者法定义务需要收集信息的情形

1、依据反洗钱、反恐怖融资及用户身份识别、账户实名制相关的法律法规和监管规定，我们需要收集您的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或其他身份证明文件种类、号码和有效期、身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件、账户的实际受益人与实际控制人、税收居民身份等法律法规或监管规则规定的相关信息。我们会将您的前述信息与第三方支付机构、发卡银行等合法存储您信息的外部验证渠道进行核验，以核实所收集的信息的真实性和准确性。

2、依据反洗钱、反恐怖融资及用户交易记录保存相关法律法规和监管规定，我们需要收集并记录您的交易记录（包括基金交易明细、基金交易的资金划付信息、基金份额信息）及您的交易终端信息（包括电话号码、互联网通讯协议地址<ip< span="">地址>、媒介访问控制地址<mac< span="">地址>以及其他能识别客户交易终端的特征代码）。

3、依据投资者适当性管理、合格投资者资格认证相关法律法规和监管规定，我们需要收集您的姓名、住址、职业、年龄、联系方式；您的收入来源和数额、资产、债务等财务状况；您与投资相关的学习、工作经历及投资经验；投资期限、品种、期望收益等投资目标；您的风险偏好及可承受的损失；您的诚信记录以及其他法律法规和监管规则规定的相关信息。

如您不同意提供前述信息，我们将无法完成相应的反洗钱、反恐怖融资、用户身份识别、账户实名制、投资者适当性管理和合格投资者认证等法律法规和监管规定要求的义务进而无法向您提供服务。

（二）您使用我们服务时，我们需要收集信息的情形

1、为了您能顺利开通交易账户，以便您使用我们的投资理财服务，我们需要您提供您的银行卡相关信息（包括姓名、银行卡卡号、身份证明文件及号码、银行预留手机号、开户银行等信息），同时需要您授权我们将前述信息与相应发卡银行或第三方支付机构进行身份验证，根据各银行的特殊需求，可能需要您使用验证码等形式完成身份验证，以保证交易服务的顺利实现。

如您不同意提供前述信息，我们将无法完成身份验证、账户开立，及向您提供基金交易服务。

2、如您还使用我们提供的其他服务功能，涉及到我们需要收集您的个人信息的，我们会通过单独的协议、产品页面等方式向您说明信息收集的范围与目的，并征得您的同意，但法律法规规定不需取得个人同意的情形除外。我们会按照本政策或者相应服务协议约定进行处理并保护您的信息；如您选择不提供，不会影响您使用其他的服务。

（三）为了您的账户、资金安全需要收集信息的情形

1、为了保障您的账户和资金安全，在您办理账户变更、基金交易、非交易过户、变更结算账户等业务时，我们需要验证您的身份。您需要向我们提供一些可核实您身份或交易的信息如身份证件影印件或照片、联系方式等，具体以服务页面提示或客服要求为准。

如您不同意提供前述信息，您将无法完成相关操作，但不影响您完成其他操作或使用我们提供的其他服务。

2、为了履行法律法规规定的反洗钱相关义务，同时为提高您使用太平基金服务的安全性，更好地预防交易和资金风险，我们需要收集您使用太平基金服务的过程中的相关设备和操作信息，包括您的硬件设备型号、设备标识符、您的IP地址、标准网络日志数据以判断您账户的安全性。

如您不同意前述信息提供，可能影响交易环境的安全验证。

（四）您进行咨询、投诉，或我们向您反馈意见时，需要收集信息的情形

当您向我们进行意见反馈、咨询或投诉时，我们可能需要收集您的身份信息以核实您的身份，还需要收集您咨询或投诉标的相关信息（如交易金额、交易对象、交易产品、交易时间等）、您的联络方式（如微信、手机号、电子邮箱等），便于后续对问题的处理。如您不提供前述信息，将影响我们向您提供对应的客户服务质量，但是不影响您使用我们提供的其他服务。为了保证客户服务质量，我们还可能会对您与我们工作人员的通话或其他方式的沟通内容进行录音或记录。

（五）为了改进服务质量或向您推荐更适合、更优质服务需要收集信息的情形

为了改进服务质量或向您推荐更适合、更优质的服务，在您使用太平基金服务时，我们可能会收集您的相关行为信息（如搜索记录、浏览信息、关注信息、访问时间、广告点击情况、页面点击频次、页面停留时间、与客户服务团队联系时提供的信息及参与问卷调查时发送的信息）并进行分析，以便向您推荐更适合您的产品或服务。

如您不同意提供上述信息，不会影响您使用我们提供的其他服务。如果您对此有疑问，可以通过客服电话联系我们。

四、我们如何存储和保护个人信息

（一）储存

1、我们在中华人民共和国境内收集和产生的个人信息将存在中华人民共和国境内。

2、我们在获得您事前单独授权同意境外机构处理跨境业务的前提条件下，我们会按照法律法规和有关国家机关的规定，通过协议或产品页面向您告知境外接收方的姓名或名称、联系方式、处理目的、处理方式、涉及的个人信息种类以及您向境外接收方行使合法权利的方式和程序，并取得您的单独同意，但法律规定不需要取得个人同意的除外。我们会采取签订协议、安全审计等必要措施，要求境外机构为所获得的您的个人信息保密。

3、我们会在法律法规及有关国家机关要求的期限内，以及为实现本政策的目的所必须的时限内保留您的个人信息。例如：手机号码、个人电子邮箱、身份证明文件号码，当您使用我们的基金服务时，我们需要一直保存您的手机号码、个人电子邮箱、身份证明文件号码，以保证您正常使用该服务，当您注销账户后，我们仅保留国家机关要求我们保存的相关信息。

4、超过法定或规定保存期限的，我们将进行删除或匿名化处理。

（二）保护

为防止您信息的泄露、丢失或损毁，我们将通过相应技术和管理手段以保障您的个人信息安全，包括但不限于：

1、数据安全技术措施

（1）在您的浏览器与网站之间交换数据时采用了SSL加密保护的HTTPS协议;

（2）使用受信赖的保护机制防止数据中心遭到恶意攻击;

（3）采用访问控制机制，确保只有授权人员才能访问个人信息;

（4）对用户密码进行散列处理，不存储用户明文密码；

2、为保护个人信息采取的其他安全措施

（1）举办安全意识培训课程，加强员工对于保护个人信息重要性的认识。

（2）建立并实施客户信息保密、存储措施方面的管理措施。

（3）由于互联网存在风险，我们强烈建议您注意保护自己的交易账号，包括设置足够复杂、且与其它网站不同的密码，不使用陌生环境的WIFI，注意辨别钓鱼网站。

3、安全事件处置

（1）我们将尽力确保您发送给我们的信息的安全性。

（2）一旦发生个人信息安全事件，我们将按照法律法规的要求，及时向您告知安全事件的基本情况和可能的影响、我们已采取或将要采取的处置措施、您可自主防范和降低风险的建议、补救措施。我们将及时将事件相关情况以邮件、电话、推送通知方式告知您，难以逐一告知时，我们会采取合理、有效的方式发布公告。同时，我们还将按照监管部门要求，主动上报个人信息安全事件的处置情况。

五、我们如何使用个人信息

我们承诺对您的信息按照法律法规及本政策规定进行保密，但我们会在以下情形使用到您的个人信息：

（一）实现本政策中“我们如何收集信息”所述目的或与该目的的实现有直接或合理的关联；

（二）向您提供我们服务（包括与该等太平基金服务相关的展示、告知、提醒、通知等）；

（三）在您使用太平基金服务时，我们将您的信息用于身份验证、客户服务、安全防范、风险警示、交易监测、预防或禁止非法活动、存档和备份用途，确保我们向您提供服务的安全性；

（四）对您的身份信息、交易信息等进行应用研究、综合统计、分析加工等处理，以改善我们现有产品或服务，帮助我们开发新产品及服务；

（五）使我们了解您如何接入和使用太平基金服务，或者邀请您参与我们的调研活动，或者为了解决与您相关的争议；

（六）为了提升您的服务体验，我们可能会对已收集的信息进行整理、分析、加工以形成群体用户画像，并通过自动化程序等方式向用户发送可能感兴趣的产品或服务信息。

如果您不希望接收此类信息或对此有疑问，可以通过本政策第十一部分所述联系方式联系我们。

（七）经您同意或者授权的其他用途。如我们要将您的个人信息用于协议、本政策未载明的其他用途或者超出收集您个人信息所称的目的具有直接或合理关联的范围后，我们会在再次使用您个人信息前，按照法律法规的要求以点击确认协议、具体场景下的点击确认动作等形式再次征求您的同意，但法律法规规定不需取得个人同意的情形除外。

六、我们如何对外提供信息

（一）向第三方提供

我们将对您的个人信息严格保密。为了向您提供服务的需要，或者履行法律法规规定的义务，或者取得了您的同意，发生以下情形之一的，我们会将您的信息共享给第三方主体（以下简称“第三方”），第三方包括我们的关联公司、合作机构、有权机关、监管机构、自律组织等。在将信息共享给第三方前，我们将会按照法律法规的规定进行评估，通过与第三方签订法律文件、采取必要的安全措施等方式以保障您的个人信息的安全，并要求第三方合法合规地处理您的个人信息。同时，需要取得您的同意的，我们会按规定进行告知并以点击确认协议、具体场景下的点击确认动作等方式征求您的同意。具体情形如下：

1、为了处理您的交易申请，我们需要将您的交易信息（包括交易明细、基金交易的资金划付信息）提供给基金销售支付机构、基金销售结算资金监督机构，以办理您交易申请对应的基金销售结算资金划转。

2、为了向您提供货币基金快速赎回等服务，我们需要将该笔交易的必要信息（包括基金交易账户、基金账户、赎回类型、基金份额信息）提供给垫支机构以申请垫支。

3、我们可能与第三方合作举办联合营销活动，并向第三方共享联合营销活动过程中产生的、为完成活动所必要的一些信息，以便您能参与活动，我们的合作伙伴能及时与您联系、发放奖品，我们会在活动页面通过协议、活动规则等方式向您明确告知需要向第三方提供何种个人信息。

4、当您与他人因使用太平基金服务发生争议时，为了保护您及他人的合法权益，我们可能会将您的身份信息、联系方式和与争议相关的信息提供给监管机构、自律组织或您与他人协议约定的其他争议解决机构，以便及时解决争议，但法律法规明确禁止提供的除外。

5、在监管机构、自律组织按照法律法规或自律准则的要求开展检查、调查、监督、调研等活动时，我们会按照监管机构、自律组织相关查阅、复制或报送信息的要求予以配合和提供。

6、国家有权机关按照法律法规及监管规定要求我们提供您的身份信息、账户信息、交易信息等，我们会按照有权机关的上述要求予以配合和提供。

7、依据您与我们关于信息共享的其他约定或者在具体场景下取得您的单独同意时向第三方进行共享。

（二）委托处理

为了提升信息处理的质量与效率，我们可能会在法律法规允许的范围内，委托具有相关资质的机构代表我们来处理信息。我们承诺，我们会遵守法律法规关于委托处理的相关规定，充分审查、评估此类合作机构保护个人信息的能力，通过事前的委托书面协议、事后审计等方式要求合作机构严格遵守保密义务，采取技术方式对委托处理的信息进行脱敏处理，并禁止其将这些信息用于未经您授权的用途。在委托关系解除时，我们会要求合作机构不再保存相关信息。

（三）转让

未经您的授权或同意，我们不会将您的个人信息转让给任何公司、组织和个人。但在涉及合并、收购或破产清算时，我们会将您的个人信息转让给新的公司、组织，并督促其继续受本政策的约束，否则我们将要求该公司、组织重新征得您的同意。

（四）公开披露

未经您的授权或同意，我们一般不会公开披露您的个人信息（含个人敏感信息）。但以下情况除外：一是在法律、法律程序、诉讼或政府主管部门强制性要求的情况下；二是公布竞赛、抽奖结果的情况下，需要公示的中奖用户登录名/昵称以及脱敏后的中奖用户手机号码。

七、无需征得您的同意处理个人信息的情形

根据相关法律法规，有下列情形之一的，我们处理您的个人信息时将无需征得您的同意：

（一）为订立、履行您与我们之间的合同所必需；

（二）我们履行法定职责或者法定义务所必需；

（三）为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护您或其他自然人的生命健康和财产安全所必需的；

（四）为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理您的个人信息；

（五）在合理的范围内处理您自行公开或者其他已经合法公开的个人信息；

（六）法律法规规定的其他无需征得您同意的情形。

八、本政策的例外

本政策仅适用于太平基金所收集的相关个人信息。在我们向您提供服务的过程中，可能会链接到第三方网站或使用到我们接入的第三方服务，该类服务内容由相关的第三方运营并提供，您使用该类服务时，如涉及向第三方提供的任何个人信息，请您在使用前仔细阅读该第三方的隐私保护协议的相关内容，或直接联系第三方取其隐私保护协议的详细内容。

九、未成年人个人信息保护

1、未成年人在使用我们的产品与/或服务前应事先取得监护人的同意。太平基金根据国家相关法律法规的规定保护未成年人的个人信息。

2、对于经监护人同意而收集未成年人个人信息的情况，我们只会在受到法律允许、监护人明确同意或者保护未成年人所必要的情况下使用或公开披露此信息。

3、如果我们发现未在事先获得监护人同意的情况下收集了未成年人的个人信息，我们会设法尽快删除相关数据。

4、如您为未成年人，我们建议您的监护人阅读本政策，并在征得您监护人同意的前提下使用我们的服务或向我们提供您的信息。如您的监护人不同意您按照本政策使用我们的服务或向我们提供信息，请您立即终止使用我们的服务并及时通知我们，以便我们采取相应的措施。

5、如您为未成年人的监护人，当您对您所监护的未成年人的信息处理存在疑问时，请通过本政策第十一部分所述联系方式与我们联系。

十、本政策如何更新

我们可能会适时对本政策进行调整或变更，本政策的任何更新将以标注更新时间的方式公布在我们的网站上，除法律法规或监管规定另有强制性规定外，调整或变更的内容一经通知或公布之日的5日后生效。如您在本政策调整或变更后继续使用我们提供的任一服务或访问我们相关网站的，我们相信这代表您已充分阅读、理解并接受修改后的本政策并受其约束。

十一、如何联系我们

您通过以下方式与我们联系：

客服电话：400-028-8699/021-61560999（工作日9:00-17:00）

公司网站：https://www.taipingfund.com.cn

邮箱：services@taipingfund.com.cn

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦7楼

以上联系方式如有变动，以太平基金网站最新通知为准。

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