基本资料

太平日日鑫货币市场基金（E类份额）


基金简称太平日日鑫A
基金类型货币基金
基金运作方式契约型开放式基金代码025454
单位面值1.000元管理人太平基金管理有限公司
托管人中国民生银行股份有限公司成立日期2016年11月4日



产品要素

投资目标

本基金在力求保持基金资产安全性和高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。

投资范围

本基金投资于：现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。


业绩比较基准

基金的业绩比较基准：同期七天通知存款税后利率。通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有较低风险、较高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。


风险收益特征

本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。本基金预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。


   


净值走势

-

历史净值

基金经理

  • 朱燕琼

朱燕琼

北京大学经济学硕士、香港大学金融学硕士，具有证券投资基金从业资格。2013年7月起先后任埃克森美孚（中国）投资有限公司财务分析师、兴业国际信托有限公司投资经理、平安证券股份有限公司投资经理。2022年8月加入本公司，现任固定收益投资部基金经理。2023年3月27日至2025年9月8日任太平恒安三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年4月10日起任太平日日金货币市场基金、太平日日鑫货币市场基金基金经理。2023年7月13日起任太平恒睿纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年1月23日起担任太平绿色纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年4月29日起担任太平中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2025年9月8日起担任太平恒久纯债债券型证券投资基金基金经理。

TA管理的基金

  • 太平恒睿纯债

    009118

    14.83%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日金B

    003399

    24.34%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日金A

    003398

    21.64%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日鑫B

    004331

    23.84%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平恒久纯债

    010476

    47.98%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平中证同业存单AAA指数7天持有

    017563

    4.51%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日鑫E

    025454

    0.29%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日金E

    025469

    0.36%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平绿色纯债一年定开债券发起式

    016506

    7.46%

    成立以来收益率

    累计净值

  • 太平日日鑫A

    004330

    21.26%

    成立以来收益率

    累计净值

认/申购费

注：M：认/申购金额；单位：元


认购金额(M，含认购费) 认购费率



申购金额(M，含申购费) 申购费率



 

 

赎回费

赎回期间(D) 赎回费率

运作费

管理费率(年费率)
托管费率(年费率)
销售服务费率(年费率)


 

 

观点

三季度，在股市走强、反内卷政策下市场通胀预期升温、基金赎回新规等因素影响下，债券收益率整体上行。受益于央行宽松的货币政策基调未变，短端表现强于长端，曲线熊陡，信用利差走阔。7月，中央财经委会议聚焦反内卷，权益和商品强势上涨，市场通胀预期升温，中美关税谈判继续暂停对等关税与反制措施，10年国债活跃券上行至1.75%附近。8月，增值税新规落地，市场对新发债券投标情绪谨慎，股市持续走强，股债跷跷板效应明显，10年国债活跃券上行至1.79%附近。9月，《公开募集证券投资基金销售费用管理规定（征求意见稿）》发布，叠加季末影响，基金赎回压力有所加大，机构行为扰动下，10年国债活跃券上行突破1.80%，信用利差明显走阔，债市情绪整体震荡偏空。

本报告期内，本基金以同业存单和存款、高等级信用、逆回购等资产为主要投资标的，根据市场情况综合比较各类资产的性价比，灵活调整各类资产的配置比例和期限分布，三季度末收益率冲高时点积极增配存单和存款。

十大债券持仓

序号债券名称债券代码债券数量（张）公允价值（元）资产净值占比（%）
1 25宁波银行CD061 112595647 2,000,000 199,762,908.92 2.89
2 25苏州银行CD161 112583147 1,700,000 169,783,163.06 2.45
3 23国开02 230202 1,300,000 132,815,990.85 1.92
4 23国开14 230214 1,000,000 100,566,686.5 1.45
5 25平安银行CD044 112511044 1,000,000 99,894,570.82 1.44
6 24农业银行CD256 112403256 1,000,000 99,863,736.42 1.44
7 24农业银行CD262 112403262 1,000,000 99,785,405.2 1.44
8 25农业银行CD160 112503160 1,000,000 99,766,621.86 1.44
9 24南京银行CD266 112470966 1,000,000 99,710,584.7 1.44
10 24交通银行CD380 112406380 1,000,000 99,693,600.93 1.44

资产组合

债券品种分布

*以上数据截止至2025年09月30日，来源：太平基金2025年第3季度报告

信息披露

-
  • 发行文件
  • 定期报告
  • 临时公告

        历史分红

        暂无分红记录

        销售机构

        直销

        机构名称 客服电话 网址

        银行

        机构名称 客服电话 网址
        浙商银行 95527 www.czbank.com

        证券公司

        机构名称 客服电话 网址

        三方销售机构

        机构名称 客服电话 网址
        腾安基金 95017 www.txfund.com
        天天基金 400-181-8188、95021 www.1234567.com.cn
        蚂蚁基金 400-0766-123 www.fund123.cn
        太平基金直销 021-61560999 www.taipingfund.com.cn
        证达通基金 400-820-1515 www.zhengtongfunds.com
        联泰基金 400-118-1188 www.66liantai.com
        利得基金 95733 www.leadbank.com.cn
        同花顺 952555 www.5ifund.com
        盈米基金 020-89629066 www.yingmi.cn
        肯特瑞 95118 kenterui.jd.com
        中正达广 4006767523 www.zhongzhengfund.com
        汇成基金 400-619-9059 www.hcjijin.com
        上海攀赢 021-68889082 www.weonefunds.com
        长量基金 400-820-2899 www.erichfund.com

        期货

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        保险

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